פוליסת חסכון
פוליסת חיסכון
לקוחות רבים בעלי כסף פנוי, מחפשים אלטרנטיבת השקעה חוץ בנקאית ופונים לאפיקי ההשקעה אותם מציעים הבנקים כגון קרנות נאמנות, תעודות סל ועוד.
בשנים האחרונות גם חברות הביטוח החלו לשווק ולנהל תוכניות חסכון.
ראשית, אין מדובר במוצר בעל אלמנט ביטוח. זהו תחליף לאפשרויות ההשקעה הבנקאיות, קרנות נאמנות, תעודות סל, הנהנה ממגוון אפיקי השקעה ברמות סיכון שונות ומיתרונות לא מבוטלים כגון:
- יכולת השקעה בנכסים בלתי סחירים
- בשל עלויות זולות משמעותית, מדובר בעסקה פיננסית משתלמת באופן משמעותי. אין דמי משמרת, אין עמלות קניה ומכירה, אין שיעור הוספה.
- ניידות מוחלטת בין מסלולי השקעה
- דחיית מס
- הטבות מס למי שנולד לפני 1.1.1948
- אפשרויות קבלת סכום חודשי
- הכי חשוב: הכסף נזיל !!!
