תחומי התמחות
חסכון פנסיוני
עם התארכות תוחלת החיים והמעבר לפנסיה צוברת, אנו נדרשים היום כיחידים וחברה לאתגר גדול מאוד.
לרבים מאיתנו צפויים חיי גמלאות ארוכים ביותר. במציאות שכזו, לתכנון פנסיוני מקצועי ומדויק יש חשיבות קריטית ומכרעת לגבי איכות חיינו לאחר פרישה לגמלאות. אנו עובדים מול כל חברות הביטוח, הפנסיה והגמל ובכך מתאפשר לנו להציע ללקוחותינו את המוצר המתאים ביותר לצרכיו, בתנאים הטובים ביותר בשוק.
אנו רואים בתחום זה שירות חיוני ואף שליחות של ממש, ומשוכנעים שביכולתנו להעצים את החיסכון הפנסיוני של הלקוח בעשרות אחוזים ע"י הקצאת נכסים מושכלת, מיקסום הטבות מס, וחסכון בעלויות.
הגנה עליך ועל משפחתך
במהלך חיינו אנו חשופים לסיכונים רבים.
לצערנו אין ביכולתנו להגן עליך מעצם התממשותם, אולם ביכולתנו להעניק לך הגנה פיננסית במידה ואלו חלילה יתממשו.
חברתנו מציעה ללקוחותיה את פתרונות הביטוח מהטובים בשוק ובתנאים ייחודיים ללקוחותינו. הואיל ואנו עובדים מול כל החברות, ביכולתנו להעניק לך את הכיסוי הטוב ביותר ובמחיר המשתלם ביותר.
גמל, השתלמות, כסף פנוי והשקעות
השקעות נכונות, הן ההזדמנות שלנו להגדיל את העושר הפיננסי שלנו ולהגן עליו מפני שחיקתו הריאלית.
אנו מתמחים בתכנון פיננסי, ומציעים ללקוחותינו מגוון רחב של פתרונות חיסכון והשקעה באמצעות כל בתי ההשקעות וחברות הביטוח המובילים בישראל. בבואנו לבחור ביחד איתך את הפתרון המתאים לך, אנו לוקחים בחשבון: שיקולי מס, עלויות ניהול, פיזור סיכונים, והקצאת נכסים על בסיס ההתמחות של הגופים המנהלים.
תכנון ובחירה מושכלת מובילים לתוצאה !
תכנון פרישה
תכנון פרישה, משמעותו, בחינת האמצעים אשר יעמדו לרשות החוסך, עם סיום תקופת עבודתו, מכל סיבה שהיא.
עליית תוחלת החיים והעליה ברמת החיים, מחייבים אותנו לתכנן את העתיד הכלכלי שלנו ביום שאחרי תקופת העבודה. תכנון חכם ומקצועי, יבטיח את רמת החיים המבוקשת, וימנע הפתעות (בדרך כלל פחות נעימות) במועד הפרישה.
תכנון הפרישה צריך להתבצע, לכל הפחות עם סיום עבודה וקבלת פיצויים, במועד בו חלים שינויים כלכליים העתידים להשפיע על היקף האמצעים שיעמדו לרשות העובד, וגם לקראת הגיעו לגיל 60 – מועד בו מתגבשים הצרכים הכלכליים לעתיד.
אנו נבצע עבורך בדיקות כדאיות ובחינת האלטרנטיבות, ננתח את תוכניות הפנסיה הרלוונטיות עבורך, נייצג אותך מול מוסדות ורשויות מס ונטפל בהוצאת האישורים הנדרשים.
הטיפול יבוצע באופן אובייקטיבי ומקצועי, ללא העדפה לחברת ביטוח או תכנית ביטוח מסוימת. טובתך – תמיד לנגד עיננו
